Qu'est-ce que le Crypto Staking ? Les bases expliquées

Que vous soyez un investisseur débutant ou chevronné en crypto-monnaies, vous aurez au moins vu le travail de staking. En tant que novice, vous serez peut-être surpris d'apprendre qu'il existe d'autres moyens de gagner de l'argent dans les crypto-monnaies que l'achat et la vente, et que l'un des plus populaires est le staking.

Qu'est-ce que le crypto staking ? C'est un moyen de tirer un revenu passif des jetons que vous détenez. Dans cet article, vous apprendrez les bases du staking en crypto-monnaies, son fonctionnement, ses avantages et ses risques, et si cela en vaut la peine ou non.

La mise en jeu de crypto-monnaies ne convient pas à tout le monde, mais nous sommes là pour vous aider à décider s'il s'agit du bon modèle d'investissement pour vous.

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Qu'est-ce que le Crypto Staking ?

La mise en jeu d'une crypto-monnaie consiste pour le détenteur d'un jeton de crypto-monnaie à bloquer son actif pendant une période déterminée. Il s'agit d'un soutien à un projet particulier, qui lui permet de poursuivre et de développer ses activités sur la blockchain.

Pour encourager les détenteurs à miser des crypto-monnaies, ils reçoivent en retour un pourcentage de rendement. Le rendement est payé dans la même crypto-monnaie que celle dans laquelle vous avez misé.

En termes de monnaie fiduciaire standard, considérez le staking comme un compte d'épargne rémunéré. Vous recevez un taux d'intérêt en pourcentage et le montant que vous gagnez est fonction de la quantité d'argent que vous avez sur votre compte. Plus votre mise est importante, plus votre rendement sera élevé.

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Comment fonctionne le Crypto Staking ?

Nous avons répondu à la question de savoir ce qu'est le crypto staking. Voyons maintenant comment cela fonctionne.

Comme vous le savez, les crypto-monnaies et la blockchain sont décentralisées. Elles partent du principe qu'il n'y a pas d'intermédiaire ou d'institution financière nécessaire pour traiter une transaction. Toutefois, le processus complexe que les blockchains doivent suivre pour traiter les transactions en crypto-monnaies nécessite une mise en jeu.

Les cryptomonnaies qui proposent le staking utilisent un processus Proof of Stake (preuve d'enjeu). Ce mécanisme de consensus permet d'assurer la validité et la vérification d'une transaction.

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Pouvez-vous gagner de l'argent en misant sur les crypto-monnaies ?

Comme pour les comptes bancaires, chaque crypto-monnaie offre des récompenses de mise différentes. Selon la plateforme que vous choisissez, vous pouvez espérer recevoir entre 4 % et 7 %. Vous trouverez Ethereum 2.0 et Kraken dans cette fourchette de rendement.

Cependant, il existe d'autres options qui offrent des rendements plus élevés, certains pouvant atteindre près de 20 %. Cependant, comme pour la plupart des offres financières, plus la récompense est élevée, plus le risque l'est aussi.

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Le Crypto Staking en vaut-il la peine ?

Si vous êtes un investisseur novice disposant d'un petit capital, la mise n'est peut-être pas faite pour vous. Souvent, les personnes qui investissent de petites sommes recherchent des rendements rapides, ce qui leur permet d'accumuler des gains pour réaliser des investissements plus importants.

La mise en jeu des crypto-monnaies se fait généralement pour une période déterminée et prolongée. Il peut s'agir de 3, 6 ou 12 mois. Une fois la période de mise écoulée, c'est à ce moment-là que le parieur recevra ses récompenses.

Alors, le crypto staking en vaut-il la peine ? Si vous avez un nombre important de jetons à miser et que vous n'avez pas besoin de retours rapides, alors oui, le staking peut être un moyen fructueux de gagner un revenu passif sans faire de trading.

Cependant, si vous n'avez qu'un petit investissement à faire, le jalonnement ne vous apportera pas de bénéfices substantiels ou reconnaissables.

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Avantages de la mise en jeu des crypto-monnaies

Le premier avantage majeur de la mise en jeu de crypto-monnaies est le revenu passif. Une fois que vous avez misé sur votre crypto-monnaie, vous n'avez rien d'autre à faire que d'attendre la fin de la période définie pour recevoir votre mise initiale et une récompense en retour. Certains investisseurs qui savent qu'ils détiendront des crypto-monnaies à long terme préfèrent cette méthode plutôt que de laisser des crypto-monnaies dans leur portefeuille sans rien faire.

Deuxièmement, la mise en jeu de crypto-monnaies donne aux individus la possibilité de soutenir des projets qu'ils aiment. Comme nous l'avons vu, certains projets de blockchain et certaines crypto-monnaies nécessitent une mise en jeu pour traiter et vérifier les transactions. Le staking aidera votre projet favori à rester sécurisé, lui permettra de gérer les attaques malveillantes et de maintenir des vitesses de traitement des transactions élevées.

De plus, le crypto staking est incroyablement facile, même pour les débutants. Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un portefeuille de crypto-monnaies avec une monnaie de placement éligible.

Lorsque vous ouvrez votre portefeuille, vous avez la possibilité de miser. Appuyez sur ce bouton et sélectionnez le montant de crypto que vous souhaitez miser.

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Risques liés à la mise en jeu des crypto-monnaies

Les marchés des crypto-monnaies sont volatils. Les fluctuations à deux chiffres sont extrêmement fréquentes. Si cette situation peut s'avérer fructueuse pour les stakers comme pour les investisseurs traditionnels, elle peut aussi avoir des effets contraires à ceux escomptés.

En tant que staker, si la valeur de la cryptomonnaie que vous avez choisie chute de façon spectaculaire, vous risquez de subir une perte.

Vous savez déjà que les enjeux sont généralement bloqués pour une période de plusieurs semaines ou de plusieurs mois. Ainsi, en cas de baisse du marché, vous ne pouvez pas vendre votre crypto. Comme votre investissement initial perd de la valeur, vous continuez à accumuler du rendement, mais au prix actuel du marché. Vous subissez donc des pertes.

Tous les risques liés à la mise se concentrent sur la possibilité de subir des pertes, de perdre une partie de votre mise ou de voir une crypto-monnaie perdre de la valeur.

On ne saurait trop insister sur la nécessité d'effectuer des recherches approfondies avant de décider si le fait de miser sur une crypto-monnaie particulière est la meilleure chose à faire pour vous. Chaque crypto-monnaie a des règles et des récompenses différentes, il ne s'agit donc pas d'une pratique universelle.

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La différence entre le minage et le jalonnement

Toutes les crypto-monnaies ne proposent pas de staking. Ethereum 1.0 et Bitcoin en sont des exemples évidents.

Comme nous l'avons établi, les crypto-monnaies mises en jeu sont utilisées pour vérifier les transactions en toute sécurité. Toutefois, cela n'a pas toujours été le cas.

Traditionnellement, les plateformes utilisent la preuve de travail (Proof of Work) plutôt que la preuve d'enjeu (Proof of Stake). La différence essentielle réside dans la manière dont les transactions sont vérifiées avec ces différents processus.

Tout d'abord, nous savons déjà que la preuve d'enjeu utilise le jalonnement. Cependant, la preuve de travail utilise le minage.

La validation d'une transaction se fait par la résolution d'équations mathématiques. Pour ce faire, l'exploitation minière utilise la puissance de traitement des mineurs du monde entier.

Chaque fois qu'une nouvelle transaction entre dans la blockchain, les mineurs font la course pour compléter l'équation. Le premier à y parvenir est récompensé par de la crypto-monnaie.

Toutefois, à mesure que les crypto-monnaies gagnent en popularité, leur impact sur l'environnement devient plus évident. C'est pourquoi la preuve d'enjeu (Proof of Stake) a gagné en popularité.

En outre, les vitesses de traitement peuvent être incroyablement lentes lorsque l'activité de la blockchain est élevée. La preuve d'enjeu permet de remédier à ce problème.

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Faut-il miser sur les crypto-monnaies ?

Cela dépend de vos objectifs financiers, de votre situation monétaire et des crypto-monnaies que vous détenez. Tout d'abord, si vous ne détenez pas de crypto-monnaie offrant la possibilité de staking, vous devrez en acheter ou échanger les tokens que vous détenez contre des tokens empilables.

Deuxièmement, si vous cherchez à réaliser des gains importants rapidement, vous ne voudrez pas être lié à un contrat de mise. Ce contrat immobilise le capital que vous pourriez utiliser pour négocier librement au quotidien.

Si vous décidez que le staking est fait pour vous, assurez-vous de regarder combien de temps il vous faudra pour récupérer votre mise initiale à la fin de la période de staking.

En outre, les taux d'intérêt ridiculement élevés constituent un signal d'alarme à ne pas négliger. Tenez-vous en à des options de mise fiables et bien évaluées avant de vous acclimater au marché.

Si vous vous considérez comme un investisseur à long terme cherchant à se constituer un revenu passif plutôt que de laisser les crypto-monnaies prendre la poussière dans votre portefeuille, cela vaut vraiment la peine de les mettre à profit.  

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Crypto Staking expliqué en résumé

Vous savez maintenant ce qu'est le staking en crypto-monnaies, comment il fonctionne, quels sont les risques et les avantages, et à qui il convient. Maintenant, c'est à vous de décider si cela vous convient.

N'oubliez pas que tout ce que vous avez lu ici n'est pas un conseil financier. Il s'agit de nos réflexions sur le crypto staking et d'un aperçu de ce que c'est.

Comme pour tout type d'investissement, le pari comporte des risques. Il vous appartient de les évaluer et de les atténuer. Il peut s'agir d'un moyen facile de faire en sorte que vos investissements en crypto-monnaies génèrent des revenus passifs supplémentaires, mais cela peut aussi vous faire subir des pertes et vous priver de capital pour négocier.

En raison de la forte consommation d'énergie du minage et du modèle de preuve de travail, il est probable que la plupart des crypto-monnaies évolueront vers un modèle de consensus de preuve d'enjeu (Proof of Stake). C'est donc le moment idéal pour comprendre ce qu'est le staking.

Dans l'ensemble, le staking peut être un moyen fructueux et gratifiant de générer un revenu passif régulier tout en soutenant les projets crypto et blockchain auxquels vous croyez le plus. Pour des rendements réguliers sur une période prolongée, c'est une excellente option. Cependant, comme toujours, ne risquez pas de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, et ne misez que lorsque vous avez bien étudié le projet, les récompenses et la durée de la période de mise.