KYC 和AML 对于加密货币的区别是什么？

加密货币已经改变了全球金融体系。全球各地的人们可以自由地进行交易，不需要银行、管理机构或其他金融机构的投入。此外，他们能够在不与个人挂钩的情况下移动资金--只是一个钱包地址。

虽然加密货币带来了无尽的好处，特别是对那些获得基本金融服务的机会有限或没有的人来说，它也带来了许多挑战。犯罪活动，如诈骗、洗钱、恐怖主义融资、贩运和剥削是众所周知的问题。

随着采用率的提高，这个鲜有监管的空间需要从传统的金融服务中获取KYC ，AML ，以维持加密货币的可行性、信任和透明度。

在这篇文章中，你将了解什么是 "了解你的客户"（KYC ）和 "反洗钱"（AML ），为什么需要它们，以及它们将对加密货币的大规模采用产生什么影响。

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什么是KYC （了解你的客户）？

了解你的客户 "是一套做法，要求企业，如加密货币交易所，从任何开设账户的人那里获取个人信息。

就像你在传统银行开户时，需要政府颁发的身份证一样，随着技术的发展，你可能被要求提供面部身份证和生物识别认证。

这些措施不仅是为了保证你和你的钱的安全，而且也是为了帮助犯罪调查人员确定非法活动。在加密货币中，现在需要身份验证程序来建立匿名数字钱包地址与已知犯罪分子之间的联系。

如果没有这一点，非法活动将非常容易进行，因为所有的交易都是完全匿名的，不可能找到相关的罪犯。

然而，根据加密货币企业或服务的所在地，验证过程有所不同。此外，许多人正在努力保持去中心化金融的最初使命，并使客户能够提供最基本的验证以保持合规。

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CryptoKYC 是如何工作的？

通常情况下，KYC 分为三类。CIP、CDD和持续监测。

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客户识别计划

正如解释的那样，CIP正在从客户那里获取个人和可核实的信息，以证明他们是他们所声称的人。这通常包括全名、出生日期、地址和验证文件，如驾驶执照或护照。

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客户尽职调查

供应商使用背景调查，查看犯罪历史，并调查交易历史，以评估新客户的风险，并决定他们的账户将受到多密切的监控。

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持续监测

KYC 不是一次性的事情。是的，最初的检查是为了评估客户的生存能力，但这些评估必须在客户的整个生命周期内经常进行。可疑的活动可能在任何时候发生，服务提供者必须报告他们怀疑的一切。

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为什么加密货币KYC 重要？

为了实现大规模采用，加密货币需要与用户和管理机构建立信任。KYC ，帮助他们阻止非法活动，这反过来又有助于防止犯罪分子轻易转移资金。同时，它让用户感到安心，他们的资金得到了有效的保护。

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什么是AML （反洗钱）？

CryptoAML 是一套程序，旨在阻止犯罪分子将非法获得的加密货币转换为法定货币，不留痕迹，使他们能够继续躲避。

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CryptoAML 是如何工作的？

AML 是一套全球都要遵守的法律。金融行动特别工作组（FATF）是建议这些法律的组织，早在2014年就开始发布加密货币指南。

由于许多司法管辖区现在已经将这些建议纳入法律，因此，公司有责任确保他们在任何时候都是合规的，特别是虚拟资产服务提供商（VASP）。也就是说，这些包括加密货币交易所、NFT市场和稳定币发行商。

AML 的目的是监测可疑活动。当出现红旗时，VASP有责任将信息传递给相关监管机构，以进一步调查，并在洗钱的加密货币和现实世界的犯罪分子之间建立联系。

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为什么加密货币AML 重要？

加密货币一直是寻求洗钱的犯罪分子的天堂。由于其匿名性，任何使用化名和假名操作的犯罪分子都可以轻松地进行非法活动。每年有数十亿美元被认为是通过加密货币非法处理的。

然而，有了加密货币AML ，管理机构和监管机构能够对这种情况进行打击。通过密切监测交易和模式，他们往往可以在计划开始之前就加以阻止。

这种打击减少了犯罪分子的经济动机，同时使风险变得更大。由于AML ，监管机构更容易将非法的加密货币交易与现实世界的身份和计划联系起来，经营这些业务的人更有可能被抓住。

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综上所述

在过去，加密货币一直是各类犯罪分子的首选交易方式。匿名和无法追踪的资金流动给了人们进行非法活动的自由。然而，随着DeFi 和加密货币的采用继续增长，供应商和监管机构需要采取一些做法，使其对企业和个人都更加安全和值得信赖。

Zert 使用机构级别的AML 和KYC 程序，以保证所有用户的安全，防止非法活动，并使加密货币成为全世界人民和企业的可行的金融系统。